Muhammad Sabir Shah, 33, and has experienced many difficulties in life. Ten years ago, Sabir lost his left arm and badly fractured both of his legs in an accident that left him bedridden. It was a traumatic experience for him, as it forced him to rely on his brothers and wife for both physical and financial support for many years.

Despite his limitations, Sabir wanted to find a way to generate an income and become financially independent. He heard about the First MicroFinance Bank Pakistans’s financial assistance services and approached the bank to start his own retail outlet for building and construction materials in the industrial city of Gujranwala (Punjab). He received his first loan from FMFB-Pakistan in 2009, followed by several others over the years for expansion.

With the help of FMFB, Sabir has managed to turn his life around. He started his initial business in Pakistan’s seventh-most-populous city from a single room in his house, with a small inventory. Initially, he only earned PKR 10,000 ($100) in a month. Now he has successfully grown his business from a micro-enterprise into a bigger venture, with monthly sales exceeding PKR 250,000, thereby increasing his monthly income to PKR 40,000 or more. With an improved income, Sabir is trying to ensure that his four children get a proper education to give them the best start in life, especially his six-year-old daughter. He also provides employment opportunities to other people in his community.

À 33 ans, la vie n'a pas toujours souri à Muhammad Sabir Shah. Il y a 10 ans, Sabir a perdu son bras gauche, et ses deux jambes ont été gravement fracturées après un accident qui l'a forcé à rester alité. Cette expérience l'a traumatisé et ne lui a laissé d’autre choix que de compter sur ses frères et sur sa femme pour le soutenir physiquement et financièrement, et ce pendant de nombreuses années.

Malgré ses handicaps, Sabir voulait trouver un moyen de gagner de l'argent et de devenir indépendant financièrement. Il a entendu parler des services d'assistance financière de la Première Banque de Microfinance, Pakistan (FMFB-Pakistan), et s'est adressé à la banque pour créer sa propre boutique de vente de matériaux de construction dans la ville industrielle de Gujranwala (Pendjab). Son premier prêt lui a été accordé en 2009, et plusieurs autres ont suivi au fil des années , pour agrandir son entreprise.

Avec l'aide de la FMFB-Pakistan, la vie de Sabir a pris un nouveau tournant. Il a commencé son activité dans la septième ville la plus peuplée du Pakistan, dans une petite pièce de sa maison, et avec un stock relativement modeste. Au départ, il ne gagnait que 10 000 roupies pakistanaises (100 dollars) par mois. Désormais, il est passé d'une micro-entreprise à une structure plus importante, dont les ventes mensuelles dépassent les 250 000 roupies pakistanaises, faisant ainsi passer son salaire mensuel à 40 000 roupies pakistanaises minimum. Avec un meilleur salaire, Sabir fait au mieux pour que ses quatre enfants aient une éducation convenable afin qu'ils prennent le meilleur départ possible dans la vie, notamment pour sa fille de six ans. Il offre également des opportunités d'emploi aux autres membres de sa communauté.

Sabir a fait preuve d'innovation dans son entreprise et a cherché à collaborer avec des fournisseurs de main-d'œuvre et de services de construction et de réparation dans sa région, afin d'acheter des matières premières auprès d'eux. Cette stratégie marketing lui a permis de devenir un point de contact pour localiser la main-d'œuvre pour les travaux de réparation et de construction. Il s'est aussi associé aux services de transport locaux pour fournir ses services à ses clients, ce qui a doublé leurs revenus mensuels.

Son prochain projet est de louer un magasin et de le transformer en entrepôt pour y stocker du matériel supplémentaire, et ainsi lui permettre de prendre en charge de plus gros projets.

Sabir has been innovative in his business and sought to collaborate with labour and construction/repair service providers in his area to purchase raw materials from them. This marketing strategy has helped him in becoming a contact point to locate labour for repair/construction work. He has also involved the local transportation services in providing services to his customers, which has doubled their monthly income.

His next move is to rent a shop and convert it into a warehouse to store additional materials, allowing him to take on bigger projects.