O Habib Bank Limited (HBL), o maior e mais antigo banco privado do Paquistão - e uma empresa de projeto do Fundo Aga Khan para o Desenvolvimento Económico - está a tomar medidas para moldar o futuro através de uma mudança de paradigma no sentido de se tornar uma “empresa de tecnologia com licença bancária”. O seu objetivo é formar parcerias com ecossistemas e disponibilizar soluções ajustáveis aos clientes. O objetivo final continua a passar por ser um banco centrado no cliente e rápido a aproveitar as oportunidades que se apresentem, através de uma presença enquanto organização com uma prioridade digital, capacitada por dados, inclusiva e ágil.

Em Maio de 2021, a empresa assinou um acordo de parceria estratégica com a Katalyst Labs para a aceleração de start-ups e a capacitação de uma liderança feminina. A Katalyst Labs é um acelerador de tecnologia e um centro de inovação fundado por Jehan Ara que, em conjunto com a sua equipa, tem desempenhado um papel fundamental na construção do ecossistema de empreendedorismo do Paquistão.

No âmbito da parceria, a Katalyst Labs irá desenvolver e gerir um programa de bolsa de estudos baseado em grupos destinado a empresárias, profissionais e futuras líderes empresariais com o objetivo de treiná-las e ajudá-las a desenvolver-se e a tornar-se uma poderosa rede de líderes femininas em todo o país.

Será também posto em prática um programa de aceleração no sentido de dar uma maior importância à promoção das colaborações entre start-ups e empresas para a partilha de conhecimentos e exploração de mercados, com foco especial em Fintech [tecnologias financeiras], Food & Agri Tech [tecnologias alimentares & agrícolas], mCommerce [comércio via dispositivos móveis], EdTech [tecnologias educacionais], Health Tech [tecnologias de saúde] e outros sectores.

“Quando os criadores de ecossistemas como nós desejam continuar a apoiar e a capacitar os sonhadores e inovadores que querem conquistar o mundo através do uso das tecnologias, procuram parceiros que os possam ajudar a concretizar essa visão. E nunca tivemos de ir muito longe, porque a HBL foi desde sempre a primeira a compreender aquilo que estamos a tentar fazer e a dar-nos o seu total apoio. Esta parceria com a Katalyst Labs é mais uma prova desse apoio inabalável e contínuo”, disse Jehan Ara, fundadora e presidente da Katalyst Labs.

Nesse mesmo mês, noutra manobra no sentido de se reinventar enquanto empresa de tecnologia com licença bancária, o HBL tornou-se o primeiro banco no Paquistão a investir numa start-up de fintech digital com a sua participação no valor de 176 milhões de rúpias paquistanesas (1,15 milhões de dólares) na última tranche da fase Série A1 da Finja de um total de 1,56 mil milhões (10,15 milhões de dólares). O Banco juntou-se a uma lista impressionante de líderes globais em fundos de fintech que investiram na Finja, incluindo a BeeNext, Vostok Emerging Finance, Quona Capital e ICU Ventures.

O investimento na Finja reflete o compromisso do HBL para com o fortalecimento da inclusão financeira digital e das empresas de financiamento para o desenvolvimento, especialmente aquelas que têm impacto na agricultura e nas PME, dois sectores que são a espinha dorsal da economia.

Desde o início da pandemia da COVID-19 em Abril do ano passado, a Finja aumentou a sua carteira de empréstimos digitais em 550 por cento, disponibilizando mais de 50 000 empréstimos digitais a micro, pequenas e médias empresas. Apesar de serem a espinha dorsal da economia, tradicionalmente as pequenas empresas no Paquistão não conseguem obter crédito para se desenvolverem.

“Sem dúvida que a influência financeira, a enorme rede e a liderança progressiva do HBL nos irão ajudar a fortalecer o segmento mais importante do país, as PME”, disse Qasif Shahid, presidente e cofundador da Finja.

Muhammad Aurangzeb, presidente do HBL, comentou: “O panorama das fintech no Paquistão oferece imensas oportunidades. No HBL, acreditamos que, ao fazermos este investimento, não estamos apenas a desenvolver o ecossistema de start-ups, mas estamos também a preparar o caminho para que o Paquistão desempenhe um papel mais importante nas tecnologias financeiras a nível global. Os empréstimos às PME são o futuro e, por isso, estamos a investir na Finja, que tem a vantagem de ser pioneira no mercado de empréstimos digitais às PME neste país.”