La tour de la HBL (Habib Bank Limited) à Karachi, au Pakistan, est certifiée LEED. Le label LEED (Leadership in Energy and Environmental Design - Leadership en conception énergétique et environnementale) est une certification écologique internationale pour les bâtiments.
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La tour de la HBL (Habib Bank Limited) à Karachi, au Pakistan, est certifiée LEED. Le label LEED (Leadership …
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Le but premier du Fonds Aga Khan pour le développement économique (AKFED) est d’investir dans des initiatives qui contribuent à la création d’entreprises et d’emplois durables dans des contextes économiques émergents. L’autonomisation économique et l’accès à la finance sont deux facteurs clés de ce travail.
Afin d’encourager la création de marchés de capitaux dynamiques et efficaces et d’offrir des services financiers essentiels, l’AKFED fournit un cadre institutionnel aux banques et aux compagnies d’assurance en Afrique de l’Est, en Asie centrale et en Asie du Sud. L’AKFED travaille souvent en collaboration avec des partenaires de développement locaux et internationaux afin de créer et d’exploiter des sociétés qui fournissent des biens et des services essentiels au développement économique des populations cibles. Ainsi, le Fonds est actif dans de nombreux secteurs, comme la banque, l’énergie électrique, la transformation de produits agricoles, l’hôtellerie, les compagnies aériennes et les télécommunications.
Faisant partie intégrante de l'AKFED, ces sociétés projets travaillent sur une base commerciale, mais tous les bénéfices sont ensuite réinvestis dans le développement. Suivant la philosophie du Réseau Aga Khan de développement (AKDN), les institutions financières du Fonds prennent part à des projets intégrés au programme de développement plus général dans des domaines variés comme la micro assurance santé, l'épargne, le bien-être au travail et la plantation d'arbres.
Les origines des banques et compagnies d’assurance qui figurent dans le portefeuille de l’AKFED remontent aux sociétés coopératives et aux organismes d’assurance créés dans les années 1930 par l’Aga Khan III pour améliorer l’autonomie financière de communautés qui peinaient alors à accéder aux services financiers dans un contexte colonial et post-colonial. Par exemple, la société Jubilee Insurance a été créée en Afrique de l’Est en 1930, la même année que l’ancêtre de la DCB en Inde, tandis que le Groupe DTB voit ses origines remonter en Afrique de l’Est en 1946.
Nos banques élargissent leur champ d’action pour renforcer l’inclusion financière et continuent en parallèle d’accorder une attention particulière aux petites et moyennes entreprises (PME). L’avenir des services financiers et de l’inclusion financière réside dans l’adoption de la technologie par les banques et les compagnies d’assurance de notre portefeuille. Ces sociétés investissent dans des infrastructures technologiques afin d’atteindre leurs objectifs au travers de canaux de distribution alternatifs.
Habib Bank Limited
Investissant dans les services bancaires commerciaux et de détail, l'AKFED détient également une part dans la Habib Bank Limited (HBL), la plus grande et la plus ancienne banque privée du Pakistan. La HBL compte plus de 1 680 agences, plus de 2 150 guichets automatiques et plus de 30 millions de clients dans le monde. Plus de 50 000 agents sont en outre affiliés au service Konnect by HBL (service bancaire sans agence) au Pakistan.
La HBL évolue actuellement vers un nouveau modèle pour devenir une entreprise technologique dotée d’une licence bancaire. Elle exploite ainsi de nombreux canaux numériques pour se rapprocher de ses clients. En outre, son investissement dans Finja reflète sa volonté de renforcer l’inclusion financière numérique et de soutenir les sociétés financières pour le développement, en particulier celles qui soutiennent l’agriculture et les PME, deux secteurs qui constituent l’une des pierres angulaires de l’économie nationale.
Banque de Microfinance HBL Pakistan
L’AKDN est un acteur majeur du secteur de la microfinance depuis 20 ans. La Première Banque de Microfinance, Pakistan (FMFB-P), désormais renommée Banque de Microfinance HBL, a été constituée en 2002 avec l’AKFED comme actionnaire fondateur. Elle a été créée à la suite de la transformation structurée des activités de crédit et d’épargne du Programme Aga Khan de soutien rural (AKRSP). Grâce à des produits et services financiers et multisectoriels ciblés et adaptés à l’évolution des besoins des segments les plus pauvres, la FMFB-P aide ses clients à développer une base entrepreneuriale et à se constituer un capital financier, physique et humain pour assurer leur avenir. Son dispositif de prêts développé pour les populations locales compte plus de 100 000 emprunteurs actifs sur sa plateforme numérique. En 2016, la HBL a repris la gestion de la banque, réaffirmant par la même occasion son engagement en faveur de l’inclusion financière.
L’agence de Lamu de la Diamond Trust Bank, au Kenya
AKDN / Christopher Wilton-Steer
Diamond Trust Bank
Fondée dans les années 1940, la Diamond Trust Bank (DTB) propose des services bancaires commerciaux et de détail au Kenya, en Tanzanie, en Ouganda et au Burundi au travers d'un réseau de plus de 135 agences. Ses clients sont principalement des PME et des entreprises. La DTB propose de nombreux services bancaires et offre notamment des services financiers à plus de 900 000 clients par le biais de canaux de distribution alternatifs.
DCB Bank
Fondée en Inde dans les années 1930, la DCB Bank propose des services de détail et des services bancaires aux entreprises et aux particuliers dans les secteurs des PME et des entreprises. Son réseau compte plus de 340 agences dans les États de l’Andhra Pradesh, du Bihar, du Chhattisgarh, de Delhi/RCN, de Goa, du Gujarat, de l’Haryana, du Karnataka, du Kerala, du Madhya Pradesh, du Maharashtra, de l’Odisha, du Pendjab, du Rajasthan, du Tamil Nadu, du Telangana, de l’Uttar Pradesh, de l’Uttarakhand, du Bengale-Occidental, et dans les Territoires de l’Union de Chandigarh, de Daman et Diu et de Dadra et Nagar Haveli.
Kyrgyz Investment and Credit Bank (KICB).
AKDN / Sultanbekov Janybek
Kyrgyz Investment and Credit Bank
La Kyrgyz Investment and Credit Bank (KICB) a été créée à la suite d'un accord passé entre le gouvernement de la République kirghize et des institutions internationales majeures, dont la Banque européenne pour la reconstruction et le développement (BERD), la Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), la Société financière internationale (ICF) et l'AKFED. La KICB, la deuxième banque en République kirghize, offre des produits et des solutions bancaires dans tout le pays au travers d’un réseau de 41 agences. Malgré une concurrence toujours plus rude, la KICB reste leader sur le marché en matière de financement à moyen et long terme dans le secteur privé. Depuis sa création, elle a octroyé quelque 120 prêts pour une valeur totale avoisinant les 30 millions de dollars. Son portefeuille de crédits se compose à près de 64 % de prêts à moyen et long terme.
L’agence de Murghab de la Première Banque de Microfinance, Tadjikistan (FMFB-T).
AKDN / Christopher Wilton-Steer
Première Banque de Microfinance, Tadjikistan
Constituée en 2003, la Première Banque de Microfinance, Tadjikistan (FMFB-T) était à cette époque la première banque commerciale du pays à travailler principalement dans l’offre de microcrédits. Forte de sa vaste expérience dans le secteur de la microfinance, la banque a depuis élargi sa gamme de services pour mieux répondre aux différents besoins financiers des entités physiques et morales. Elle a, à l’origine, été créée pour consolider les opérations de toutes les précédentes institutions de microfinance gérées par d’autres agences de développement de l’AKDN dans le pays, comme le Dispositif de soutien aux entreprises (ESF) et le Programme de soutien au développement des communautés des régions de montagne (MSDSP). Depuis 2010, la FMFB-T a accordé 115 000 prêts pour un montant total de 2,7 milliards somonis (environ 204 millions de dollars) à ses clients à travers le pays.
Jubilee Insurance
Le Groupe Jubilee Insurance a été fondé en Afrique dans les années 1930 afin d'offrir des solutions d'assurance-vie et d'assurance de dommages dans toute l'Afrique de l'Est. Le groupe est devenu le numéro un du marché au Kenya, en Tanzanie, en Ouganda, au Burundi et à Maurice. En 2020, Jubilee Holdings Limited (JHL), le plus grand groupe d’assurance d’Afrique de l’Est, et Allianz, l’un des plus grands assureurs et gestionnaires d’actifs du monde, ont signé un accord en vue d’établir un partenariat stratégique. Ce partenariat vise à couvrir les activités d’assurance de dommages de JHL au Kenya, en Tanzanie et en Ouganda, ainsi que ses activités d’assurance à court terme au Burundi et à Maurice. Les sociétés Jubilee General Insurance Limited au Kenya, à Maurice et en Tanzanie sont désormais rattachées au groupe Allianz et fournissent leurs services sous la dénomination « Jubilee Allianz General Insurance Limited ». JHL travaille principalement dans les secteurs de l’assurance vie, de la retraite et de l’assurance médicale au Kenya, en Ouganda et en Tanzanie.
Au Pakistan, Jubilee General Insurance et Jubilee Life Insurance font partie des trois premiers assureurs sur le marché. Depuis sa création en 1953, Jubilee General reste la société leader dans son domaine et continue de lancer des produits novateurs et de nouvelles initiatives dans le secteur de l’assurance. C’est également le premier assureur au Pakistan à lancer un portail en ligne offrant des solutions complètes dotées d’options de paiement.
Grâce à ses relations avec plus de 2 500 organisations nationales, le groupe Jubilee propose des solutions de micro assurance santé qui aident plus de 5,3 millions de Pakistanais à accéder aux soins dont ils ont besoin. Jubilee Life Insurance, qui propose également des solutions de micro assurance, a été un pionnier des produits de bancassurance.
En 2013, la KICB a agrandi sa gamme de produits avec des services d'assurance par l'intermédiaire de sa filiale la Jubilee Kyrgyz Republic Insurance Company (JKIC). La JKIC fait aujourd’hui partie des trois leaders du marché de l’assurance en République kirghize si l’on considère la valeur totale de ses primes et cotisations.