A torre do Habib Bank Limited (HBL) em Karachi, no Paquistão, recebeu a certificação LEED por cumprir os padrões globais de construção ecológica.
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O Fundo Aga Khan para o Desenvolvimento Económico (AKFED) procura investir, principalmente em economias emergentes, em iniciativas que contribuam para a criação de empresas sustentáveis e de emprego. A capacitação económica e o acesso ao financiamento são fatores-chave.
Para incentivar a criação de mercados de capitais fortes e eficientes e fornecer serviços financeiros essenciais, o AKFED fornece um serviço de coordenação institucional para bancos e companhias de seguros na África Oriental, Ásia Central e Ásia Meridional. O AKFED trabalha regularmente com parceiros de desenvolvimento locais e internacionais para criar e gerir empresas que forneçam bens e serviços essenciais para o desenvolvimento económico. Estes variam da banca à energia elétrica, processamento agrícola, hotéis, companhias aéreas e telecomunicações.
Enquanto parte do AKFED, estas empresas de projeto trabalham num regime comercial, mas todos os seus lucros são reinvestidos em desenvolvimento adicional. E devido ao espírito ético da AKDN, as instituições financeiras do AKFED estão envolvidas em programas que fazem parte de uma agenda de desenvolvimento mais vasta e que incluem a prestação de serviços de microsseguros de saúde, poupança, bem-estar no local de trabalho e plantação de árvores.
O portefólio de bancos e seguradoras do AKFED remonta às sociedades cooperativas e às seguradoras que foram estabelecidas na década de 1930 por Aga Khan III com o intuito de capacitar financeiramente as comunidades que tinham acesso limitado a serviços financeiros na era colonial e pós-colonial. A Jubilee Insurance foi fundada na África Oriental em 1930, a instituição antecessora do Banco DCB foi estabelecida na Índia em 1930 e a fundação do Grupo DTB remonta a 1946 na África Oriental.
Os nossos bancos aumentam a inclusão financeira com uma maior proximidade e mantêm o foco nos clientes de PME. O futuro dos serviços financeiros e da inclusão financeira está no nosso portefólio de bancos e seguradoras que estão a incorporar novas tecnologias. Eles investem em infraestruturas tecnológicas para atingir os seus objetivos através de canais de distribuição alternativos.
Habib Bank Limited
Os investimentos bancários comerciais e de retalho do AKFED incluem uma participação no Habib Bank Limited (HBL), o maior e mais antigo banco privado do Paquistão. O HBL tem mais de 1680 agências, mais de 30 milhões de clientes e mais de 2150 caixas multibanco em todo o mundo. Adquiriu mais de 50 000 agentes Konnect by HBL (plataformas bancárias sem agências) no Paquistão.
O HBL está a moldar o futuro através de uma mudança de paradigma no sentido de se tornar uma empresa tecnológica com licença bancária. Os múltiplos canais digitais do Banco estão a ajudar na aproximação aos seus clientes. O investimento na Finja reflete o compromisso do HBL para com o fortalecimento da inclusão financeira digital e das empresas de financiamento para o desenvolvimento, especialmente aquelas que têm impacto na agricultura e nas PME, dois sectores que são a espinha dorsal da economia.
HBL Microfinance Bank Paquistão
A AKDN tem sido um forte impulsionador do microfinanciamento ao longo dos últimos 20 anos. O First Microfinance Bank no Paquistão (FMFB-P), atualmente HBL Microfinance Bank, foi fundado em 2002 com o AKFED como acionista fundador. O FMFB-P foi criado a partir da transformação estruturada da secção de crédito e poupança do Programa Aga Khan de Apoio Rural (AKRSP). Através de produtos e serviços financeiros e multissectoriais específicos baseados nas necessidades em evolução dos mais carenciados, o FMFB-P permite que os seus clientes fortaleçam a sua base empresarial e desenvolvam o seu capital financeiro, físico e humano de modo a garantir o seu futuro. O sistema de necessidades de empréstimos desenvolvido internamente já chegou a mais de 100 000 mutuários digitalmente. Em 2016, o HBL adquiriu o controlo da gestão do banco, reafirmando o compromisso do HBL para com a inclusão financeira.
Diamond Trust Bank, filial de Lamu, Quênia
AKDN / Christopher Wilton-Steer
Diamond Trust Bank
O Diamond Trust Bank (DTB), que foi fundado na década de 1940, oferece serviços bancários comerciais e de retalho no Quénia, Tanzânia, Uganda e Burundi através de uma rede de mais de 135 agências. Abrange principalmente clientes dos sectores económicos corporativos e das PME. O DTB oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo o fornecimento de serviços financeiros a mais de 900 000 clientes através de canais de distribuição alternativos.
DCB Bank
O DCB Bank, fundado na Índia na década de 1930, oferece serviços bancários de retalho, comerciais e de consumo nos segmentos económicos corporativos e das PME. Tem uma rede de mais de 340 agências nos estados de Andhra Pradesh, Bihar, Chhattisgarh, Deli/NCR, Goa, Gujarate, Haryana, Karnataka, Kerala, Madhya Pradesh, Maharashtra, Odisha, Punjab, Rajastão, Tamil Nadu, Telangana, Uttar Pradesh, Uttarakhand, Bengala Ocidental e Territórios Unidos de Chandigarh, Damão & Diu e Dadra & Nagar Haveli.
Banco de Investimento e Crédito do Quirguistão (KICB).
AKDN / Sultanbekov Janybek
Banco de Investimento e Crédito do Quirguistão
O Banco de Investimento e Crédito do Quirguistão (KICB) foi fundado como resultado de um acordo entre o Governo do Quirguistão e importantes instituições internacionais, incluindo o EBRD, o KfW, a IFC e o AKFED. É o segundo maior banco do país e oferece produtos e soluções bancárias em todo o país através de uma rede de 41 agências. Apesar do aumento da concorrência, o KICB continua a ser o líder de mercado no fornecimento de financiamento de médio a longo prazo no sector privado. Desde a sua criação, já foram aprovados cerca de 120 empréstimos no valor de cerca de 30 milhões de dólares, sendo que cerca de 64 por cento da carteira de créditos é composta por empréstimos de médio e longo prazo.
A agência de Murghab do The First Microfinance Bank do Tajiquistão (FMFB-T) .
AKDN / Christopher Wilton-Steer
First MicroFinance Bank Tajiquistão
Fundado em 2003, o First MicroFinance Bank Tajiquistão (FMFB-T) foi o primeiro banco comercial do Tajiquistão focado principalmente na oferta de empréstimos de microcrédito. Partindo da sua base sólida no sector do microfinanciamento, o banco expandiu o seu leque de serviços para melhor responder às diversas necessidades financeiras das populações e das empresas. O banco foi originalmente criado para consolidar as operações de todas as instituições de microfinanciamento anteriores geridas por outras agências de desenvolvimento da AKDN no país, como a Instituição de Apoio às Empresas e o programa de crédito do Programa de Apoio ao Desenvolvimento das Sociedades de Montanha. Desde 2010, o FMFB já concedeu 115 000 empréstimos no valor de 2,7 mil milhões de somonis tajiques a clientes de todo o país.
Jubilee Insurance
O Grupo Jubilee Insurance em África foi fundado na década de 1930 para oferecer seguros de vida e genéricos em toda a região. Cresceu e tornou-se líder de mercado no Quénia, Tanzânia, Uganda, Burundi e Maurícias. Em 2020, a Jubilee Holdings Limited, o maior grupo segurador da África Oriental, e a Allianz, uma das seguradoras e gestoras de ativos líderes a nível mundial, assinaram um acordo para o estabelecimento de uma parceria estratégica. A parceria abrange o sector dos seguros genéricos (também conhecido como segmento de seguros de propriedades e acidentes) no Quénia, Tanzânia e Uganda, assim como o segmento dos seguros de curto prazo no Burundi e Maurícias. A Jubilee General Insurance Limited presente no Quénia, Maurícias e Tanzânia faz agora parte do Grupo Allianz e opera sob a designação de “Jubilee Allianz General Insurance Limited”. O foco principal da Jubilee Holding são as operações relacionadas com seguros de vida e pensões, e o segmento de seguros de saúde no Quénia, Uganda e Tanzânia.
No Paquistão, a Jubilee General Insurance e a Jubilee Life Insurance estão entre as três principais seguradoras do mercado. Desde a sua fundação em 1953, a Jubilee General tem mantido a sua presença como a empresa mais relevante no lançamento de produtos inovadores e novas iniciativas ao nível da indústria dos seguros. É também a primeira seguradora no Paquistão a lançar um portal online que oferece soluções completas com opções de pagamento.
As contas de microsseguros de saúde da Jubilee ajudam mais de 5,3 milhões de pessoas no Paquistão a obter os cuidados de saúde de que precisam através de relações com mais de 2500 organizações em todo o Paquistão. A Jubilee Life Insurance, que também oferece microsseguros, foi pioneira em bancassurance.
Em 2013, o KICB expandiu a sua linha de produtos para os serviços de seguros através da subsidiária Jubilee Kyrgyz Republic Insurance Company (JKIC). A JKIC é atualmente uma das três líderes no mercado dos seguros na República do Quirguistão ao nível da recolha de prémios de seguro e pagamento.